重磅!“一行两会”同日发声 透露重要信息

在7月30日举行的2022青岛中国财富论坛上,中国证监会副主席方星海、中国银保监会副主席梁涛、中国人民银行研究局局长王信,就私募行业高质量发展、影子银行治理、金融支持绿色低碳发展等热点话题重磅发声。  私募基金行业已成为  资管行业重要组成部分  方星海表示,总体看,我国私募基金行业已经从一个小众行业发展为资产管理行业的重要组成部分,开始从量的增长向质的发展迈进。在满足居民财富管理需求的同时,对于促进创新资本形成,提升直接融资比重,支持科技创新和产业转型升级,正发挥着越来越重要的基础性、战略性作用。  与此同时,方星海提醒,要清醒地看到私募基金行业在快速发展的过程中积累了一些问题和风险。  一是行业准入门槛低,机构质量参差不齐,市场化头部机构数量偏少,专业化运作水平仍有待提高。一些影响较大的风险个案严重影响了行业形象。  二是受多重因素叠加影响,当前股权创投基金长期资金来源不足,资金募集出现了暂时性的困难。  三是投早、投小、投科技效果虽逐步显现,但与境外成熟市场相比投早、投小能力仍有不足,头部机构的投研能力取得长足进步,但大部分机构的投研能力有待提升。  将研究出台金融机构环境信息  披露时间表和路线图  王信分享了央行在标准体系建设和环境信息披露方面的工作进展,以及对绿色金融与转型金融发展的思考。  王信指出,建立健全绿色金融标准体系,加快研制转型金融标准,是做好金融支持绿色低碳发展的重要基础。目前,央行已初步明确了转型金融的基本原则。例如:  转型金融支持领域在减缓或适应气候变化方面应有直接或间接的显著贡献,且对其他环境和社会可持续发展目标无重大损害。  转型金融标准应与国家、地方、行业政策相协调,与国际通行标准兼容;与标准相应的环境信息披露应简便易行,不给市场主体造成过重负担等。  “在具体标准制定方面,我们正在组织力量开展建筑建材、钢铁、煤电、农业等领域转型金融标准的研究,条件成熟后将公开发布。”王信表示,相关标准的确立,有助于金融机构结合市场需求,积极创新转型金融产品工具,可为财富管理行业提供更多投资选择,综合实现社会效益、环境效益和经济效益。  除明确标准外,绿色金融和转型金融的健康发展,也离不开全面、准确、及时的环境信息披露。王信表示,下一步,央行将进一步建立健全金融机构环境信息披露和碳排放核算标准,研究出台金融机构环境信息披露时间表和路线图,完善激励约束机制,强化金融机构环境信息披露能力建设,夯实绿色金融和转型金融规范健康发展的制度基础。  保本理财清零  行业乱象根本扭转  梁涛表示,资管行业发展开启了新的历史篇章。2021年底,资管新规过渡期结束,银行业保险业资管业务在经过“跨过乱象纠治期、历经规制建设期、进入行业重塑期、迈向发展机遇期”这四个主要发展阶段后,发生了深刻变化,呈现出更稳健和持续发展的态势。  梁涛表示,截至2021年末,理财存量整改基本完成。具有刚兑性质的保本理财清零,需整改的保险资管产品累计压降96%,通道类信托和融资类信托较峰值分别压降80%和43%,少量处置较困难的资产已经依规纳入了个案处置,将尽快清零。资管业务池化运作、多层嵌套等问题得到了有效治理,行业乱象根本扭转,金融体系的韧性明显增强。  “在资管行业发展的各个阶段中,银保监会始终把拆解影子银行风险作为一项重要工作,并将规范资管行业发展作为这项工作的重要抓手。”梁涛表示,银保监会连续多年开展整治市场乱象行动,严厉整治乱加杠杆、脱实向虚、监管套利的复杂结构化产品,坚决清理借金融创新之名行影子银行之实的乱象。银保监会还加强对影子银行和交叉金融业务的现场检查,对违法违规行为严肃问责,涉嫌违法犯罪的移送司法机关。  金融机构要按时完成  存量个案资管业务整改  梁涛表示,经过持续整治,我国类信贷影子银行风险明显收敛,存量资产大幅压降。截至2022年6月末,规模较历史峰值压降超29万亿元,有效遏制了资金脱实向虚,为稳住宏观经济大盘、发挥金融的逆周期调节作用创造了政策空间。  他也坦言,虽然近年来影子银行治理成效显著,但部分产品结构复杂,杠杆水平高,隐藏的风险依然较大。  “一些银行对表内的非标投资风险管理不到位,资产分类和拨备计提标准显著低于表内贷款。部分高杠杆企业借助非持牌机构登记发行所谓的融资计划获得资金,穿透后实质为企业的自融安排,隐蔽性、涉众型强。一些机构可能借助不当的金融创新,衍生出影子银行的新变种,诱发影子银行风险反弹回潮,对此应保持必要的警惕。”梁涛说。  梁涛表示,要持续拆解高风险影子银行。加强类信贷影子银行的风险监测,持续压降高风险影子银行业务。严禁多层嵌套、资金空转、脱实向虚、伪金融创新等行为。金融机构要认真贯彻落实资管新规,按时完成银行理财、信托等存量个案资管业务整改,防止再次通过交叉性金融产品无序加杠杆。  形成保本高收益就是  金融诈骗的认知  梁涛还表示,资管行业要深化供给侧结构性改革,积极回应各类投资群体的财富管理需求,做好客户细分,切实将国民经济改革发展红利转化为可分享的投资收益,助推全体人民共同富裕。  他进一步提出,要积极应对人口老龄化,通过提供养老理财等金融产品,解决居民在不同生命阶段收入与支出的平滑问题,满足居民多层次的养老需求。  “去年以来,银保监会正式启动了养老理财产品试点。目前有23.1万投资者累计认购了超过600亿元的养老理财产品。总体开局良好、进展顺利。”梁涛表示,下一步,将在充分总结评估的基础上,研究适时进一步扩大试点范围。  梁涛表示,要更加重视对投资者的宣传教育。利用多种渠道和方式普及金融知识,加大对重点人群和偏远落后地区的宣传教育力度,提升金融知识的有效性和触达率,帮助投资者厚植风险意识,树立“卖者有责、买者自负”的科学审慎投资理念,形成“保本高收益就是金融诈骗”的广泛认知。  相关报道  把更多居民储蓄吸引到证券市场来!方星海周末讲话 明确私募基金改革方向  信息量满满!央行、银保监会周末发声:资管行业前景依然广阔 警惕影子银行风险反弹回潮

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