周末重磅!如何更好满足居民财富管理需求 治理影子银行?一行两会释放这些信号

7月30日,证监会副主席方星海、银保监会副主席梁涛、中国人民银行研究局局长王信在“2022青岛·中国财富论坛”上谈到了居民财富管理、促进私募基金行业高质量发展、资管行业健康发展、影子银行治理、助力绿色低碳发展等诸多热点话题,记者第一时间整理了相关要点。   私募证券基金管理规模接近6万亿元,持有股票流通市值接近3万亿元,已经占到股票市场流通市值的3%   私募投资机构要加快提升服务质量,更好适应我国居民日益多元化的财富管理需求   充分利用日益丰富的期货期权产品,开发更多符合不同投资者需求的基金产品   更加重视投后管理,助推被投企业改善公司治理   类信贷影子银行风险明显收敛,截至6月末,规模较历史峰值压降超过29万亿元   央行正组织力量开展建筑等领域转型金融标准研究制定   研究出台金融机构环境信息披露时间表和路线图   进一步提高服务居民财富管理能力  “私募证券投资基金活跃于股票债券期货衍生品市场,提升了资本市场价格发现和价值投资能力,已成为二级市场重要的机构投资者。”他表示,截至今年6月末,私募证券基金管理规模接近6万亿元,持有股票流通市值接近3万亿元,已经占到股票市场流通市值的3%。   方星海指出,推动私募基金行业全面提升服务实体经济水平。具体来看,要牢固树立高质量发展理念;充分利用日益丰富的期货期权产品,开发更多符合不同投资者需求的基金产品,把更多的居民储蓄吸引到证券市场中来,为市场稳定发展作出贡献;应更加重视投后管理,助推被投企业改善公司治理,提高规范运作水平,并在整合上下游资源等方面为企业经营发展多方位赋能;要进一步提高服务居民财富管理的能力。   他表示,私募基金在国际上已经成为居民财富管理的重要途径,私募投资机构要加快提升服务质量,更好适应我国居民日益多元化的财富管理需求,为客户提供更加有针对性、个性化的服务,实现居民财富保值增值,用价值创造回报投资者信任。   研究适时扩大养老理财试点范围  “去年以来,银保监会正式启动养老理财产品试点,目前已经有23.1万投资者累计认购养老理财产品600亿元,总体开局良好,进展顺利。”梁涛称,下一步将在充分总结评估的基础上,研究适时进一步扩大试点范围。此外资管行业还应主动满足人民对美好生活的向往,着力为新市民提供有温度的金融服务,增强新市民的获得感、幸福感和安全感。   在助力稳增长方面,梁涛强调,推进经济复苏进程走稳走实是后疫情时代的重要任务。资管行业作为直接融资的重要提供者,要积极促进优化融资结构,助力资本市场平稳运行,降低实体经济的融资成本,引导金融资源流向国民经济关键领域和薄弱环节,加大对战略性新型产业、先进制造业支持力度,推进产业结构转型升级。   在助力绿色低碳发展方面,梁涛表示,银行保险资管机构要积极践行环境、社会、治理的投资理念,加大社会责任投资力度,防止运动式减碳,提升绿色金融资源配置效率,为增进促进社会福祉和人类文明进步作出贡献。   谈及影子银行治理,梁涛表示,经过持续整治,我国类信贷影子银行风险明显收敛,存量资产大幅压降。截至今年6月末,规模较历史峰值压降超过29万亿元,有效遏制了资金脱实向虚,为稳住经济宏观经济大盘,发挥金融逆周期调节作用创造了政策空间。   “虽然近年来影子银行治理成效显著,但是部分产品结构复杂、杠杆水平高、隐藏风险依然较大。”他强调,一些银行对表内非标投资风险管理不到位,资产分类和拨备计提标准显著低于表内贷款;部分高杠杆企业借助非持牌机构登记发行所谓的融资计划,获得资金穿透后实质为企业的自融安排,隐蔽性强、涉众性强;一些机构可能借助不当的金融创新,衍生出影子银行的新变种,诱发影子银行风险反弹回潮,对此应保持必要的警惕。   正组织力量开展建筑等领域  转型金融标准研究制定  “建立健全绿色金融标准体系,加快研制转型金融标准,是做好金融支持绿色低碳发展的重要基础。”王信称。   王信介绍,2021年以来,为明确金融支持高碳行业和项目低碳转型的金融支持范围,避免金融机构“一刀切”和“运动式”减碳,人民银行加大了转型金融标准研究制定的力度,目前已初步明确转型金融的基本原则。例如,转型金融标准应与国家地方行业政策相协调,与国际通行标准兼容,应简便易行,不给市场主体造成过重负担等。   在具体标准制定方面,王信表示,人民银行正在组织力量开展建筑、建材、钢铁、煤电、农业等领域转型金融标准的研究,条件成熟后将公开发布。相关标准的确立,有助于金融机构结合市场需求,积极创新转型金融产品工具,可为财富管理行业提供更多投资选择,综合实现社会效益、环境效益和经济效益。   此外,王信表示,绿色金融和转型金融的健康发展,离不开全面准确及时的信息披露。下一步,人民银行将进一步建立健全金融机构环境信息披露和碳排放核算标准,研究出台金融机构环境信息披露时间表和路线图,完善激励约束机制,强化金融机构环境信息披露能力建设,夯实绿色金融和转型金融规范健康发展的制度基础。   相关报道  把更多居民储蓄吸引到证券市场来!方星海周末讲话 明确私募基金改革方向  信息量满满!央行、银保监会周末发声:资管行业前景依然广阔 警惕影子银行风险反弹回潮  压降超29万亿 警惕新变种!银保监会副主席梁涛最新发声 信息量、含金量大!  规模增长近4倍 持股市值近3万亿!证监会副主席方星海:四方面入手推动私募基金全面提升!

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